Разъяснения от Нацбанка

Карагандинский филиал государственного учреждения «Национальный банк Республики Казахстан», рассмотрев статью «Контроль над финансами. Операции на сумму больше 10 тысяч долларов будут отслеживать» (далее – Статья), опубликованную в газете «Новый Вестник» №7(507) от 24.02.10г. (автор Елена Ульянкина), из-за несоответствия ее содержания действующему законодательству Республики Казахстан считает необходимым прокомментировать содержание указанной статьи.
Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» от 28.08.09 г. №191-IV (далее – Закон №191-IV) определяет правовые основы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, правовые отношения субъектов финансового мониторинга, уполномоченного органа и других государственных органов Республики Казахстан в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.
Согласно п.1 ст. 3 Закона №191-IV к субъектам финансового мониторинга относятся:
1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
2) биржи;
3) страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;
4) накопительные пенсионные фонды;
5) профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;
6) нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
7) адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:
покупки и продажи недвижимости;
управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;
создания, функционирования или управления юридическими лицами либо образованиями и купли-продажи предприятий;
8 ) аудиторские организации;
9) организаторы игорного бизнеса и лотерей;
10) операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег.
Согласно п. 4 ст. 5 Закона №191-IV следует, что проведение надлежащей проверки субъектами финансового мониторинга своих клиентов осуществляется в соответствии с правилами внутреннего контроля.
Касательно утверждения «9 марта нынешнего года начнут действовать поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем». С этого времени все финансовые операции казахстанцев, сумма которых превышает 10 тысяч долларов, будут отслеживать в Комитете финансового мониторинга» не соответствует действительности, в Закон №191-IV поправки не вносились, он введен в действие в марте этого года.
Написанное в Статье «если казахстанец купит в обменном пункте 10 001 доллар, то его тоже будут проверять» не соответствует действующему законодательству Республики Казахстан, т.к. согласно пункту 54 «Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики Казахстан от 27.10.06 г. №106 (далее – Правила №106), «при покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, превышающую эквивалент 10 (десяти) тысяч долларов США, в журнале реестров фиксируются фамилия, инициалы клиента и данные документа, удостоверяющего его личность, за исключением случаев проведения обменных операций через автоматизированные обменные пункты».
При этом Правилами №106 не предусматривается проверка деятельности физических лиц, совершивших операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, превышающую эквивалент 10 (десяти) тысяч долларов США.
Согласно пункту 70 Правил №106 «вопросы, не урегулированные Правилами, решаются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан».
Не соответствуют действительности приведенные в статье утверждения, что «для казахстанцев установлен порог в 10 тысяч долларов (полтора миллиона тенге), для фирм – семь миллионов тенге»; «О превышении допустимого порогового уровня в специальные органы будут сообщать банковские сотрудники и работники обменных пунктов, – сообщили корреспонденту «НВ» в Карагандинском филиале Национального банка. Почти так было и раньше. Сотрудники банков обязаны записывать данные клиента и передавать их в правоохранительные органы».
Что касается обменных операций с наличной иностранной валютой, то согласно статье 4 Закона №191-IV операции по «покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты через обменные пункты» подлежат финансовому мониторингу в том случае, если совершены в наличной форме на сумму, которая равна или превышает 7 000 000 тенге либо на сумму в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее.

Популярность: 17%